日銀金融引き締め関連株　本命株・出遅れ株　一覧

こんにちは、かりんです🥰

最近では米国の長期金利の利上げ幅が縮小に転じていますが、日本では2023年から金融引き締めに転じるのではないか？という見方が強まっています。

2023年4月8日に、日銀の黒田東彦総裁の任期が満了するからですね！

黒田総裁の後任人事の有力候補として、現日銀副総裁「雨宮正佳」氏と前副総裁の「中曽宏」氏の2名の名前が上がっているようですが、どちらが日銀総裁になったとしても、現在の異次元緩和路線からは引き締めに転じるのではないか？という見方が強いようです。

と、いうことで今回は日銀金融引き締め関連株(金利上昇メリット銘柄)について改めてまとめておきます。

日銀金融引き締め関連株とは

日銀金融引き締め関連株とは、日銀が政策金利を上昇させることによって恩恵を得る銘柄の総称です。金利上昇メリット株といっても良いです。

基本的に金利と株はシーソーのような関係性と言われており、金利上昇局面では株は下落することが多いです。

すごくざっくりと説明すると、中央銀行(日銀)が政策金利を上げると民間金融機関の金利も上昇するので、企業は借入金の金利負担が大きくなり、そのため設備投資などお金がかかる成長投資を控えます。また個人消費も、預金金利が上がればお金を消費ではなく貯金に回すモチベーションが上がるので、消費も抑制されます。そのため景気全体の過熱感が抑制され、企業の業績も上がりにくい→株安傾向になりやすい、というわけですね。

金利上昇局面は特にハイテクグロース株が売られやすい傾向にあります。

反対に金利上昇がメリットになる銘柄もあり、代表的なのは銀行株・保険株です。銀行はお金を融資して金利で儲けていますので金利上昇局面には恩恵があります。また銀行預金よりも保険で集める資金のほうが長期なので、金利上昇局面ではさらにメリットを受けやすいと言われています。

あと金利上昇局面では割安の高配当銘柄(高配当バリュー株)は底固い傾向にあります。バリュー株はそもそも割安なのでリスクが限定的ですし、高配当であればなおのこと売られにくいです。

高配当銘柄はただでさえNISAが拡充されることになって注目が集まっていますが、10年続いた金融緩和が利上げに転じるとなれば、さらに高配当銘柄が買われる可能性もありそうです。

配当利回りランキングの上位銘柄は注目しておこーかなと思います。

日銀金融引き締め関連株　一覧

コード	銘柄名	特徴	時価総額(2022.12.19時点)
8306	三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	銀行株・メガバンク	9,932,862百万円
8316	三井住友フィナンシャルグループ	銀行株・メガバンク	6,489,917百万円
8411	みずほフィナンシャルグループ	銀行株・メガバンク	4,312,916百万円
8308	りそなホールディングス	銀行株	1,562,798百万円
8354	ふくおかフィナンシャルグループ	銀行株・総資産は地銀首位級	524,101百万円
8377	ほくほくフィナンシャルグループ	銀行株	113,318百万円
7180	九州フィナンシャルグループ	銀行株	188,594百万円
7186	コンコルディア・フィナンシャルグループ	銀行株	590,293百万円
7189	西日本フィナンシャルホールディングス	銀行株	131,738百万円
7167	めぶきフィナンシャルグループ	銀行株	333,251百万円
7173	東京きらぼしフィナンシャルグループ	銀行株	71,384百万円
8331	千葉銀行	銀行株	706,241百万円
8303	新生銀行	銀行株	565,473百万円
8369	京都銀行	銀行株	411,057百万円
7161	じもとホールディングス	銀行株	8,465百万円
8309	三井住友トラスト・ホールディングス	銀行・資産運用・不動産	1,575,042百万円
8630	ＳＯＭＰＯホールディングス	3メガ損保	1,966,584百万円
8725	ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス	3メガ損保	2,144,405百万円
8766	東京海上ホールディングス	3メガ損保	5,740,560百万円
8750	第一生命ホールディングス	生命保険大手	2,719,987百万円
8795	Ｔ＆Ｄホールディングス	生命保険大手	964,193百万円